Quelles sont les différentes façons d’acheter à une banque ?
 

Vous devez faire une offre écrite, accompagnée un premier versement sur un compte séquestre, pour démontrer à la banque, votre motivation d’achat.
 

Dans le cadre d’un paiement comptant, vous devrez justifier de la preuve que vous détenez les fonds nécessaires à cette acquisition.
 

Dans le cadre d’un financement, vous devrez vous faire « approuvé » par un organisme prêteur, car vous ne pourrez pas bénéficier de la clause suspensive de crédit.
 

Si vous avez l’opportunité d’acquérir une faillite immobilière (foreclosure) à un prix très inférieur à sa valeur intrinsèque, celui-ci sera très peu négociable.
 

Aussi, il convient d’être très réactif, face aux nombreux acquéreurs qui souhaitent, comme vous, profiter de cette niche exceptionnelle.

Dans le cadre d’une acquisition à une banque, celle-ci devenue propriétaire du bien, règlera la commission d'agences selon un taux réduit, comparativement à une vente "classique". (Aussi, nous pouvons appliquer des frais de gestion "processing fee").
 

La Foreclosure :
(Nous vous recommandons vivement cette procédure)
 

Acquérir un bien souvent à moins 50 % de la valeur et accord définitif donné par la banque de 24 heures à 72 heures !

Les procédures de "short sale & pre foreclosure" ont été infructueuses, le propriétaire n’a pas eu les moyens de rembourser sa dette.
 

Après une longue procédure, la Court statue au bénéfice de la banque qui devient propriétaire du bien immobilier, suite au non respect des accords préalablement signés avec le propriétaire de régler son emprunt dans les délais.
 

La Short Sale & pre forclosure :

Le marché immobilier a baissé, la valeur du bien est devenu inférieur au montant emprunté, le  propriétaire rencontre des difficultés à rembourser son prêt et décide alors de mettre son bien en vente à un prix très inférieur au montant de sa dette, sans accord préalable de la banque.
 

La “short sale” se traduit littéralement par « vente courte ».. Mais en réalité, le processus est long, sans garantie ! 45 à 90 jours et plus...

Dans une « short sale », la banque va accepter au fil des mois de « prendre sa perte » et recevoir moins que la somme prêtée initialement, afin d’éviter la saisie immobilière qui lui coûterait certainement plus cher.
 

Cette négociation s’effectue en relation directe avec un « Asset Manager » de la banque, qui en fonction de différents paramètres du marché,  s’octroie le droit d'accepter, de contrer ou de refuser une offre en cours.
 

Tout le long de cette procédure, le propriétaire continue à présenter son bien à la vente afin de proposer à sa banque l’offre d’achat la plus alléchante et faire monter ainsi les enchères.

Une « short sale » est principalement réalisée pour empêcher une saisie immobilière, souvent une banque autorisera une « short sale » si elle pense que celle-ci aboutira à une perte financière moindre.

Le propriétaire pourra ainsi éviter une « foreclosure » (faillite immobilière) qui le pénaliserait durant de nombreuses années.
 

Très proche de la short sale, la  pre foreclosure est une méthode d’acquisition immobilière avec un paiement au comptant, dans la majeure partie des cas.

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